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2025-02-05 21:15:33
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金融风险控制与管理 - VIP题库
简述现代投资组合理论的基本思想。
现代投资组合理论在信用风险管理中的局限性是什么?
××公司2003年资产负债表和损益表如下: 计算该企业2003年的财务比率: (1)短期偿债能力比率(流动比率,速动比率、现金比率); (2)长期偿债能力比率(资产负债率,利息保证倍数); (3)资产运作效率比率(应收账款周转天数、存货周转天数、营运资本周转率、固定资产周转率和总资产周转率);假设销售收入中有45%来自于赊销,无退货和折让; (4)盈利能力比率(销售毛利率、销售净利率,总资产报酬率、净资产利润率)。
假设银行贷款优惠利率为10%,信用风险溢价为2% ,贷款申请费率为1% ,银行要求借款人以活期存款形式存入银行的比例为10% ,法定准备金率7%。用资产收益率法计算该贷款的合同约定收益率。若该借款人的预期违约率为3% ,违约时能够收回贷款金额的45% ,求该贷款的预期收益率。并回答,合同约定收益率越高,贷款的预期收益率是否越高,为什么?
贷款收益率的计算主要有哪两种方法？其主要思想是什么？
区分固定利率贷款、浮动利率贷款,即期贷款、贷款承诺，有抵押贷款、无抵押贷款。
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